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金融机构RPA解决方案

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行业：

信息传输、软件和信息技术服务业/软件和信息技术服务业/信息技术咨询服务/软件服务信息科技/软件服务

行业定义

金融机构RPA（Robotic Process Automation，RPA）解决方案是在人工智能和UI界面自动化操纵技术的基础上建立的，依据预先设定的脚本程序与现有用户系统进行交互并完成预期任务的技术。通过部署RPA机器人来模拟人工操作各种业务软件、网站、Office文件等流程、步骤和控制逻辑，可以在不改造任何后台系统的前提下快速实现复杂、繁琐、重复性手工工作的自动化回放。随着智能算法的引入，RPA已经是金融科技领域的重要技术手段。

AI访谈

行业分类

金融机构RPA解决方案根据不同的金融业务性质可以分为银行解决方案、保险机构解决方案、证券机构解决方案。

AI访谈

行业特征

RPA行业融资规模居高不下，金融行业作为RPA渗透率最高的行业，热度一直不减，发展前景优异。同时，金融机构RPA解决方案还在逐渐的发展中，出现了盈利点单一和竞争市场高度分散的情况。

AI访谈

发展历程

金融机构RPA解决方案行业

目前已达到 3个阶段

AI访谈

产业链分析

上游分析中游分析下游分析

AI访谈

行业规模

金融机构RPA解决方案行业规模

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政策梳理

金融机构RPA解决方案行业

相关政策 6篇

AI访谈

竞争格局

中国RPA市场虽然起步较晚，但发展迅速。原生RPA主要参与者包括弘矶Cyclone、金智维、来也科技、达观数据、全面智能、天行智能、影刀、艺赛旗等。目前中国RPA市场上有超过100家企业提供相关解决方案，RPA在金融领域已进入存量竞争阶段，达观数据、金智维、云扩科技、艺赛旗、和信融慧、中关村科金、云扩科技的RPA产品主要应用于金融领域。

AI访谈数据图表

摘要

金融机构RPA解决方案是指人工智能和UI界面自动化操纵技术的基础上建立的，依据预先设定的脚本程序与现有用户系统进行交互并完成预期任务的技术。根据行业主要可以银行RPA、证券RPA、保险RPA三类。2016年起，中国的RPA概念产生萌芽，近年来在国家政策的大力扶持以及现代化技术手段的飞速发展下，中国金融机构RPA也在谨慎地从外国技术依赖到逐步进行国产替代的渗透。RPA与AI技术结合是未来厂商制胜关键，这种整合可以提供更全面、智能的自动化解决方案，从而更好地适应快速变化的商业环境。

金融机构RPA解决方案行业定义

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专家访谈

Prompt

2位分析师赞同

金融机构RPA解决方案是指利用机器人自动化技术，对金融机构的业务流程进行优化和升级，提高效率和准确性的一种解决方案。该解决方案主要包括以下三个定义： 1. 机器人自动化（Robotic Process Automation，简称RPA）：是一种基于软件的自动化技术，通过模拟人类操作来完成重复性、规则性的任务，从而提高工作效率和准确性。 2. 金融机构：是指从事金融业务的机构，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等。 3. 解决方案：是指为解决某一问题或满足某一需求而提出的一系列措施和方法。这三个定义之间的区别和差异在于，机器人自动化是一种技术手段，可以应用于各种行业和领域；金融机构是一个特定的行业，需要针对其业务流程进行定制化的解决方案；解决方案则是具体的实施方案，需要根据具体情况进行设计和实施。因此，金融机构RPA解决方案是指将机器人自动化技术应用于金融机构的业务流程中，提供定制化的解决方案，以提高效率和准确性。

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[1]

1：新纽科技招股书（P105）

新纽科技招股书（P105）

[2]

1：廖万里（P01）、何兴（P01）、王彦博（P01）

廖万里（P01）、何兴（P01）、王彦博（P01）

金融机构RPA解决方案行业分类

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专家访谈

Prompt

1位分析师赞同

金融机构RPA解决方案行业可以按照应用领域和技术类型两个维度进行分类。按照应用领域分类，可以分为以下三类： 1. 金融前台自动化：主要应用于客户服务、销售和营销等前台业务流程。典型的应用场景包括客户开户、贷款申请、信用卡申请等。这类解决方案通常采用OCR技术实现自动识别客户信息，同时结合自然语言处理技术实现自动回复客户咨询。 2. 金融中台自动化：主要应用于风险管理、合规监管、财务会计等中后台业务流程。典型的应用场景包括反洗钱、风险评估、财务报表生成等。这类解决方案通常采用机器学习技术实现自动分类、预测和决策。 3. 金融后台自动化：主要应用于结算清算、资金管理、交易处理等后台业务流程。典型的应用场景包括支付结算、证券交易、外汇交易等。这类解决方案通常采用API集成技术实现系统间的数据交换和自动化处理。按照技术类型分类，可以分为以下三类： 1. 基于规则的RPA：主要采用IF-THEN规则引擎实现自动化流程。这类解决方案适用于业务流程稳定、规则明确的场景，但对于复杂的非线性流程难以适应。 2. 基于机器学习的RPA：主要采用深度学习、自然语言处理等技术实现自动化流程。这类解决方案适用于业务流程复杂、规则不确定的场景，但需要大量的数据训练和优化。 3. 基于API集成的RPA：主要采用API集成技术实现系统间的数据交换和自动化处理。这类解决方案适用于多系统集成、数据交换频繁的场景，但需要保证API的稳定性和安全性。以上分类标准是目前金融机构RPA解决方案行业中最主流的分类标准。不同的分类标准适用于不同的场景，选择合适的分类标准可以更好地指导解决方案的设计和实施。

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金融机构RPA解决方案根据不同的金融业务性质可以分为银行解决方案、保险机构解决方案、证券机构解决方案。

金融机构RPA解决方案行业分类

金融机构RPA解决方案分类

银行RPA解决方案

银行业是RPA应用最广泛的领域之一，客户越来越重视RPA的价值。银行客户正在积极扩展自动化流程，主要包括借贷、风险管理、账户管理和账款处理等。一些银行已经认识到全面业务流程的智能自动化对提升效率和质量至关重要，将RPA从辅助工具升级为关键组成部分。

保险机构RPA解决方案

保险机构客户希望使用全员可用的RPA产品，提升流程自动化的效率。流程自动化是推动保险业全域智能建设的主要创新方向，涉及损失通知、文档处理、理赔服务、欺诈检测等多维渠道。

证券机构RPA解决方案

证券业务复杂，人工操作繁琐且易出错，运营弊端凸显，RPA需求应运而生。RPA帮助大幅度提升业务效率并降低错误率，降低运营成本达30%~40%，关注点包括易用性、安全合规和公民开发。

[3]

1：RPA中国（P29-34）

RPA中国（P29-34）

[4]

1：https://www.fxbaogao.com/view?id=3371013&query=%7B%22keywords%22%3A%22RPA%22%7D&index=0&pid=

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2：中国信通院

[5]

1：https://blog.csdn.net/Easylove116/article/details/127140275?ops_request_misc=%257B%2522request%255Fid%2522%253A%2522169337566816800184198622%2522%252C%2522scm%2522%253A%252220140713.130102334..%2522%257D&request_id=169337566816800184198622&biz_id=0&utm_medium=distribute.pc_search_result.none-task-blog-2~all~baidu_landing_v2~default-1-127140275-null-null.142^v93^control&utm_term=%E4%BF%9D%E9%99%A9%20RPA&spm=1018.2226.3001.4187

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2：https://blog.csdn.net/sunsorrow/article/details/111580218?ops_request_misc=%257B%2522request%255Fid%2522%253A%2522169337632816800192218569%2522%252C%2522scm%2522%253A%252220140713.130102334..%2522%257D&request_id=169337632816800192218569&biz_id=0&utm_medium=distribute.pc_search_result.none-task-blog-2~all~baidu_landing_v2~default-1-111580218-null-null.142^v93^control&utm_term=%E8%AF%81%E5%88%B8RPA&spm=1018.2226.3001.4187

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3：上海浦东发展银行信息科技部（P3-4）、冯一娜（P2-6）、CSDN

上海浦东发展银行信息科技部（P3-4）、冯一娜（P2-6）、CSDN

金融机构RPA解决方案行业特征

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专家访谈

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中国金融机构RPA解决方案行业特征分析随着人工智能技术的不断发展，机器人流程自动化（RPA）已经成为金融机构数字化转型的重要手段之一。在中国，金融机构RPA解决方案行业也呈现出一些独特的特征。本文将从商业模式、竞争环境和用户画像三个维度入手，对中国金融机构RPA解决方案行业进行分析。商业模式金融机构RPA解决方案行业的商业模式主要包括软件销售、咨询服务和定制开发等几种形式。其中，软件销售是主要的盈利方式，但由于市场竞争激烈，价格压力较大。因此，一些企业开始向咨询服务和定制开发等高附加值服务转型，以提高盈利能力。根据市场研究机构IDC的数据，2019年中国RPA市场规模达到了10.2亿元，同比增长了62.5%。其中，软件销售占据了大部分市场份额，但咨询服务和定制开发等高附加值服务的增长速度更快。这表明，金融机构RPA解决方案行业正在向高附加值服务转型，以提高盈利能力。竞争环境金融机构RPA解决方案行业的竞争环境非常激烈。目前，国内外已经有多家企业进入该领域，如UiPath、Automation Anywhere、Blue Prism等。其中，UiPath是全球最大的RPA软件供应商之一，其在中国市场的份额也非常大。此外，还有一些本土企业如云鼎科技、中软国际等也在积极布局金融机构RPA解决方案市场。根据IDC的数据，2019年中国RPA市场前五名供应商的市场份额分别为：UiPath（33.6%）、Automation Anywhere（19.3%）、Blue Prism（7.8%）、云鼎科技（4.8%）和中软国际（3.1%）。可以看出，市场份额前三名的供应商占据了市场的绝大部分份额，市场集中度较高。用户画像金融机构RPA解决方案的用户主要是银行、保险公司、证券公司等金融机构。这些机构通常具有较强的数字化转型需求，希望通过RPA技术来提高效率、降低成本、提升客户体验等。此外，一些大型企业也开始尝试使用RPA技术来优化业务流程。根据IDC的数据，2019年中国RPA市场的主要用户行业为金融、制造、零售和医疗保健等。其中，金融行业是最大的用户行业，占据了市场的近一半份额。这表明，金融机构RPA解决方案的用户主要集中在金融行业，但其他行业的需求也在逐渐增加。结论综上所述，中国金融机构RPA解决方案行业的商业模式正在向高附加值服务转型，竞争环境激烈，市场集中度

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盈利能力

金融机构RPA盈利点单一，人力成本较大。

RPA厂商主要盈利点在软件许可证（约占40%），但受产品差异化小、门槛低、前期投资热等因素影响，厂商采取压价、买断模式，影响客户体验和厂商健康发展的生存与盈利空间。同时，RPA项目定制与运维程度较重，人力成本高，难以实现方案复用，成本掌控不具主动权。

竞争环境

市场百花齐放，竞争激烈

中国金融机构RPA市场虽然起步较晚，但发展迅速，一些中国金融机构RPA领军企业已达到一定的体量。中国RPA行业第一梯队企业包括来也科技、弘玑Cyclone和金智维，其中金智维侧重于金融领域，第二梯队企业包括云扩科技、艺赛旗、达观数据和阿里云，第三梯队企业产品成熟度有所欠缺，市场占有率较小。

发展前景

与AI结合，打造超级自动化应用与解决方案

随着机器人流程自动化的成熟和应用，"AI+RPA"和"超自动化"等概念逐渐兴起。超自动化是通过整合机器人流程自动化、人工智能、流程挖掘和高级工具，扩展自动化能力，解决组织技术和经验不足的问题，帮助企业实现全面的业务流程自动化。国内外RPA厂商都在朝着超自动化方向发展，发布相关产品和解决方案，如弘玑Cyclone在证券行业帮助东兴证券建立了智能财务中心，整合RPA、NLP、AI、大数据等技术，实现端到端数字化财务流程，包括报账、审核、发票认证和付款。

[6]

1：RPA中国、安信证券、本文

RPA中国、安信证券、本文

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